شهدت أسواق الذهب ارتفاعات خلال الفترات الماضية، وسط تقارير اقتصادية تشير إلى مزيد من القفزات، ما يجعل الذهب ليس فقط ملاذاً آمناً بل فرصة جيدة للاستثمار، وسط خفض أسعار الفائدة واتجاه بعض البنوك لتقليل عوائد الشهادات الادخارية.
ماهي صناديق الذهب؟
وتمثل صناديق الاستثمار فى الذهب، التى أطلقتها هيئة الرقابة المالية المصرية، وعاء استثمارياً للاستثمار فى المعدن الأصفر، من خلال طرح وثائق يتم الاكتتاب فيها من خلال شركات مرخص لها بذلك، ومن الممكن البدء فى الاستثمار بمبالغ صغيرة ومن دون حد أقصى، وتبدأ وثيقة استثمار الذهب بداية من 10 جنيهات، علاوة على السماح بالاسترداد النقدى أو العينى ما يميز الصندوق عن الشهادات البنكية التقليدية بسهولة السحب، تحت إشراف الهيئة العامة للرقابة المالية، بما يضمن حماية جميع حقوق المواطنين.
أهم مزايا صناديق الذهب
سهولة الوصول: يمكن للمستثمرين شراء وبيع صناديق الذهب بسهولة من خلال البورصات، مما يوفر سيولة عالية.
تنويع المخاطر: الاستثمار في صناديق الذهب يساهم في تنويع المحفظة الاستثمارية، مما يساعد على تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في أصول معينة.
الاستثمار في الذهب بدون حيازة فعلية: تتيح صناديق الذهب للمستثمرين الاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب دون الحاجة إلى تخزين الذهب الفعلي.
تكاليف منخفضة: عادةً ما تكون تكاليف إدارة صناديق الذهب أقل مقارنةً بتكاليف شراء وتخزين الذهب الفعلي.
تتبع أسعار الذهب: تعكس صناديق الذهب أسعار الذهب العالمية، مما يوفر وسيلة سهلة لمتابعة تحركات الأسعار.
التوزيع الجغرافي: بعض صناديق الذهب تستثمر في الذهب من مختلف أنحاء العالم، مما يعزز التنوع الجغرافي
أرصدة الذهب في احتياطي النقد الأجنبي
وكشف البنك المركزى عن تسجيل أرصدة الذهب المدرج باحتياطى النقد الأجنبى 12.606 مليار دولار بنهاية مارس، مقابل 11.851 مليار دولار بنهاية فبراير 2025. وأضاف البنك المركزى، فى تقرير له، أن قيمة العملات الأجنبية المدرجة فى الاحتياطى النقدى سجلت 35.136 مليار دولار بنهاية مارس، مقابل 35.524 مليار دولار بنهاية فبراير الماضى، فيما سجل رصيد حقوق السحب الخاصة نحو 18 مليون دولار بنهاية فبراير الماضى.
وقال الدكتور مصطفى مدبولى، رئيس الوزراء، إنه سيتم التوسع فى إنشاء مزيد من صناديق الاستثمار فى الذهب، موضحاً أنها استقطبت نحو 184.6 ألف مستثمر بإجمالى استثمارات بلغ 1.7 مليار جنيه حتى نهاية مارس الماضى. فى الوقت الذى صرح فيه رئيس الوزراء بأن الحكومة تدرس بعض الإجراءات التشريعية لتعزيز أداء البورصة.
«فريد»: نتبع نهجاً رقابياً لتعزيز مستويات استقرار الأسواق وحفظ حقوق المتعاملين
وأكد الدكتور محمد فريد، رئيس هيئة الرقابة المالية، إطلاق 3 صناديق للاستثمار فى الذهب، لافتاً إلى أن الهيئة وضعت إطاراً تشريعياً وتنظيمياً شاملاً لتأسيس صناديق الاستثمار فى الذهب، يساعد المصريين على استثمار مدخراتهم فى الذهب بشكل آمن ومنظم. وأوضح «فريد» أن الأجندة التشريعية للهيئة خلال المرحلة المقبلة، تتضمن تعديلات تسمح بتأسيس صناديق الاستثمار المباشر ورأس المال المخاطر بطريقة ميسرة وتوسيع قاعدة ملكية شركات المقاصة وتعديل الشكل القانونى للبورصات لزيادة المعروض فى سوق الأوراق المالية تعزيزاً لمستويات السيولة والتداول، وتكاملاً مع وثيقة سياسة ملكية الدولة ودعماَ للحياد التنافسى.
وأكد فريد أن الهيئة تولى أهمية كبيرة لتعزيز استقرار الأسواق المالية غير المصرفية ليس فقط عبر التطوير والتنمية والتنظيم، ولكن من خلال اتباعها لنهج رقابى مرن وهو الرقابة على أساس الخطر، والذى يسهم فى تعزيز مستويات الاستقرار المالى للأسواق ويوفر حماية لحقوق المتعاملين، حيث شهد عام 2024 جهوداً رقابية بالتفتيش على الشركات والمؤسسات المالية غير المصرفية الخاضعة لإشراف ورقابة الهيئة شملت أكثر من 200 شركة للتأكد من امتثالها لقواعد حماية للمتعاملين ودعماً لاستقرار الأسواق شملت سوق رأس المال والتمويل غير المصرفى والتأمين.
خطوات شراء وثائق صناديق الاستثمار في الذهب
وتبدأ أولى خطوات شراء وثائق صناديق الاستثمار فى الذهب:
- فتح حساب للعميل بالشركة القائمة بتوزيع وثائق الصندوق.
- توقيع الاستمارة الخاصة بالاستثمار فى الذهب من خلال الصندوق.
- تحويل المبلغ المالى المراد استثماره إلى وثائق استثمار فى الذهب.
وبحسب بيان صادر عن مجلس الوزراء، تشمل أهداف صناديق الاستثمار فى الذهب تنويع الخيارات الاستثمارية أمام جميع فئات المجتمع، وتحسين مستويات الشمول المالى والاستثمارى، بجانب مزيد من التنظيم والرقابة لاستثمار المواطنين فى الذهب. وأظهر تقرير مجلس الوزراء مزايا الاستثمار فى صناديق الذهب، حيث تعد الصناديق بدائل استثمارية سهلة تراعى الشفافية والوضوح، لأن سعر الذهب يكون مُعلناً على موقع البورصة المصرية، كما يتيح الموقع الأسعار الاسترشادية لطلبات الشراء وعروض البيع للجرام الواحد من خام معدن الأصفر.
وتتضمن مميزات صناديق الذهب إمكانية الاستثمار فى المعدن النفيس دون الحاجة لشرائه من الأسواق واقتنائه وتخزينه مادياً، وكذلك التحوط ضد مخاطر التضخم التى تشهدها البلاد من خلال المشاركة فى استثمار منظم وآمن. وجرى إطلاق أول صندوق مصرى للاستثمار فى الذهب فى شهر مايو 2023، وهو صندوق «إى زد – جولد» من قبل شركة «أزيموت»، وصندوق بلتون إيفولف للاستثمار فى الذهب «سبائك»، وصندوق ثالث للاستثمار فى الذهب استثمار شركة الأهلى لإدارة الاستثمارات المالية وإيفولف للاستثمار فى الذهب ذى العائد اليومى التراكمى – «دهب».
