أوقف أكبر بنكين حكوميين في مصر إصدار شهادات ادخار بعائد وصل إلى 27% بينما قلصا العائد على أوعية ادخارية أخرى بنحو 2%، وذلك بعدما بدأت البلاد في تخفيف سياستها النقدية الأسبوع الماضي للمرة الأولى في 4 سنوات.
وتعد البنوك الحكومية في مصر، أحد أدوات البلاد لتطبيق سياسة البنك المركزي النقدية. وعادة ما تطرح هذه البنوك شهادات بعوائد مرتفعة لسحب السيولة عندما تتصاعد معدلات التضخم.
وقف إصدار الشهادات
وبعد نحو 15 شهراً من طرحها، قرر البنك الأهلي المصري، وهو بنك حكومي، كما يعد أكبر مصرف في البلاد من حيث قيمة الأصول، وقف إصدار هذه الشهادات الذي وصل عائدها السنوي إلى 23% يُصرف يومياً أو 23.5% يُصرف شهرياً، أو 27% يُصرف سنوياً. كما قرر خفض سعر العائد بنسبة 2% على الشهادات لأجل 3 سنوات بجميع دورياتها، بحسب ما ذكره محمد الإتربي، الرئيس التنفيذي للبنك، في بيان.
واتخذ “بنك مصر”، ثاني أكبر البنوك الحكومية، مساراً مشابهاً، بوقف إصدار شهادة العائد المرتفع، بينما قام بتخفيض العائد على الشهادات لأجل 3 سنوات، على نحو أكبر بلغ 2.25%.
كان البنك المركزي المصري أعلن يوم الخميس الماضي تخفيض سعر الفائدة بواقع 225 نقطة أساس لأول مرة منذ أكثر من 4 سنوات، ليتقلص سعر الفائدة الحقيقي -أي معدل الفائدة الاسمي مطروحاً منه معدل التضخم- نحو 11.75% حالياً.
قرار المركزي جاء مدفوعاً بتباطؤ معدل التضخم في مدن مصر بوتيرة متسارعة من 24% في يناير إلى 12.8% في فبراير، قبل أن يتسارع قليلاً إلى 13.6% في مارس.
استيعاب النقد
في يناير 2024، طرح بنكا الأهلي ومصر الشهادة لأجل سنة ذات العائد الثابت بسعري عائد 23.5% تُصرف شهرياً و27% تُصرف سنوياً، بهدف إعادة استرداد السيولة مع استحقاق الشهادات المناظرة بعائد 22.5% و25%.
وجذبت الشهادة مرتفعة العائد نحو 1.3 تريليون جنيه للبنكين منها 888 مليار جنيه في البنك الأهلي، وفق ما قاله محمد الإتربي الرئيس التنفيذي للبنك الأهلي في وقت سابق.
أما الشهادة للعائد المتدرج ذات أجل 3 سنوات فجاءت في البنكين بعدما رفع المركزي سعر الفائدة 600 نقطة أساس في مارس 2024 بهدف استيعاب الضغوط التضخمية الناجمة من الموجة الرابعة لتحرير سعر الصرف.
وتسري القرارات الجديدة اعتبارًا من يوم الأحد 27 أبريل 2025، على أن يتم تطبيقها عبر كافة فروع البنك الأهلي المصري، بالإضافة إلى القنوات الإلكترونية الرسمية كالتطبيقات البنكية والموقع الإلكتروني للبنك.
تفاصيل قرارات لجنة الألكو بالبنك الأهلي المصري:
-
إيقاف إصدار الشهادات البلاتينية السنوية بكافة دوريات صرف العائد.
-
خفض العائد على الشهادات البلاتينية الثلاثية بنسبة 2%، سواء كانت بدورية صرف شهرية، ربع سنوية أو سنوية.
-
بدء تطبيق التعديلات الجديدة يوم الأحد 27/4/2025.
خلفية القرار: توجه نقدي جديد من البنك المركزي المصري
يأتي قرار البنك الأهلي في أعقاب توجه السياسة النقدية الجديد الذي أعلنه البنك المركزي المصري، حيث قررت لجنة السياسة النقدية في اجتماعها يوم الخميس 17 أبريل 2025، خفض سعر الائتمان والخصم بمقدار 225 نقطة أساس ليصل إلى 25.50%، وهو القرار الذي دخل حيز التنفيذ بدءًا من الثلاثاء 22 أبريل 2025.
